В предыдущей заметке мы рассматривали человеческую деятельность и выяснили, что она всегда состоит из стадий и преследует цели, ценность которых тем субъективно выше, чем более длительный период времени необходим для их достижения. Так происходит потому, что люди при прочих равных условиях всегда предпочитают настоящие блага будущим благам.

Сами стадии, которые проходит субъект на пути к своей цели, называются капитальными благами. Необходимым условием создания капитальных благ являются сбережения, то есть отказ от немедленного потребления.

Представим себе некоего Робинзона Крузо, который только что прибыл на свой остров. Первое, чем озаботится каждый Робинзон, - это поиски воды и пищи. Допустим, он быстро нашел питьевую воду и обнаружил, что может питаться, собирая ягоды. Правда, процесс сбора занимает почти весь день. То есть, для того чтобы быть сытым, Робинзон должен целый день проводить в сборе ягод. Разумеется, перспектива не из приятных. Через некоторое время Робинзон обнаруживает, что если у него будет достаточно длинная палка, то он сможет собирать ягод гораздо больше, выполняя дневную норму, например, только за полдня.

Робинзон оценивает время, необходимое для изготовления палки, скажем, в один полный день. Ему необходим запас пищи на это время, и он решает часть собранных ягод откладывать про запас, чтобы через несколько дней у него было достаточно ягод, которые можно есть, изготавливая палку. В итоге он получает орудие труда, с помощью которого ему удается собирать ягоды, обеспечивая себе пропитание на целый день и свободное время на целых полдня. Теперь он может подумать и о строительстве хижины и о расширении пищевого рациона.

Этот пример, впервые приведенный Ойгеном Бём-Баверком, наглядно иллюстрирует процесс человеческой деятельности, которая всегда предусматривает индивидуальное планирование и состоит из последовательных стадий. Когда Робинзон сделал палку, он тем самым создал капитальное благо, которое позволяет ему достигать более значимых целей. Производственный процесс Робинзона теперь состоит как минимум из одной стадии и можно сказать, что он удлинился, так как изготовление палки и сбережение ягод заняли некоторое время. Все это было бы невозможно, если бы он предварительно не отказался от части настоящих благ в пользу будущих благ и не сделал сбережения, необходимые ему для потребления в момент создания капитального блага.

Процесс, описанный Бём-Баверком, постоянно происходит в обществе и является одним из основных экономических процессов. В нашей теме мы будем рассматривать его в качестве процесса производства, всегда включающего в себя определенные стадии.

Заметим, что Робинзон Крузо прекрасно обошелся без денег. Инвестиции, которые он сделал благодаря добровольным сбережениям, привели к появлению капитального блага - палки - и расширению возможностей Робинзона.

Деньги являются тем инструментом, которые делают этот процесс универсальным. Если вы не живете на острове, то вместо того, чтобы запасать ягоды, можно запасать деньги. Вместо того чтобы запасать еду и одежду, необходимую, скажем, для периода обучения в университете, можно сберечь некую сумму денег, которая позволит прожить этот период.

Думаю, всем понятно, что суть процесса состоит именно в сбережениях и последующих инвестициях, которые не обязательно могут существовать в денежной форме. Деньги сами по себе не могут заменить этого процесса. Они могут обслуживать его и делать универсальным.

Вспомним, что говоря о процессе человеческой деятельности, мы выяснили: настоящие блага всегда предпочтительнее будущих благ. Это обстоятельство является основой для обмена одних благ на другие - процесса, который всегда происходит в обществе. Если бы на острове Робинзона существовал некий дух, который предложил бы ему корзину ягод сегодня в обмен, к примеру, на полторы корзины через день, он бы с радостью согласился. Настоящие блага в виде корзины ягод позволят Робинзону избежать периода сбережения и немедленно приступить к производству палки. Сама же палка, резко увеличивающая производительность труда, позволит ему быстро вернуть будущие блага в виде большего количества ягод.

Разумеется, эта аналогия предусматривает, что дух уже запасся ягодами, от которых он по своим причинам может отказаться в пользу их большего количества через некоторое время. Очень важно понимать, что «общество в целом» в виде Робинзона и духа не обошлось без добровольных сбережний. Они все равно были сделаны (в нашем случае - духом) и затем обменяны на будущие блага.

В этой истории нужно отметить еще один момент. Сбережения всегда сопровождаются появлением капитальных благ, даже если они выступают в форме потребительских товаров (ягоды), которые остаются непотребленными. Затем одни капитальные блага (ягоды) заменяются другими (палка) по мере того, как рабочие (Робинзон Крузо) соединяют свой труд с природными ресурсами посредством процесса, который можно пережить, опираясь на непотребленные товары (ягоды). Таким образом, сбережения сначала производят одни капитальные блага, которые расходуются и заменяются другими.

Универсальная природа денег делает возможными денежные сбережения и поддержание в обществе постоянного обмена настоящих благ на будущие блага. Сбережения, сделанные одними людьми, позволяют другим людям получать настоящие блага. Временное предпочтение приводит к тому, что владельцы настоящих благ (назовем их капиталистами) могут продавать свои настоящие блага тем, кто в них нуждается. Дух на острове, используя временное предпочтение, которое у Робинзона было значительно выше, обменял корзину ягод на полторы в будущем.

Ставка процента

В этом месте появляется ставка процента - рыночная цена, по которой настоящие блага в обществе обмениваются на будщие блага. Эта «ставка процента» является больше умозрительной, чем практической категорией. Скажем так, важна не столько сама ее величина, а факт ее существования, который означает, что хозяева настоящих благ ищут места, где ставка процента выше, а покупатели - где она ниже. В совокупности предпринимательская деятельность и те открытия, которые совершаются в ее процессе, стремятся выравнивать ставку процента в обществе и порождают тенденцию к ее уменьшению.

Повторю: предприниматели всегда ориентируются на ставку процента, и в этом смысле ее величина играет решающую роль. Но конкретное значение ставки процента, как правило, проявляется достаточно косвенно, например, через ставку банковского кредита. Тем не менее, ставка процента - важный теоретический инструмент. Она говорит о том, за какую цену настоящие блага будут немедленно обменяны на будущие блага. Если у вас ставка процента 10% годовых, то это означает, что вы сможете немедленно получить, скажем, 100 гривен в обмен на 110 гривен через год.

Заметим, что сбережением является все то, что не расходуется на непосредственное потребление. Поэтому понятно, что банковский кредит не является основным источником инвестирования. Иначе говоря, рынком, на котором устанавливается ставка процента, является вся структура производства данного общества. Как правило, основные инвестиции делаются самими предпринимателями. Правда, ставка банковского кредита является наиболее заметной характеристикой и потому очень часто выступает в качестве ориентира в деятельности предпринимателей. Думаю, необходимо напомнить, что «предпринимателями» являемся все мы, когда перестаем смотреть телевизор и начинаем что-то предпринимать.

Без сомнения, Украина является лучшим учебником экономики. Совсем недавно мы видели, как наши граждане, следуя закону временных предпочтений, стали настоящими капиталистами. Они понесли свои деньги в банки в виде кредитов банку (которые банк по своим причинам называет «срочными вкладами» и считает депозитами) в надежде обменять эти настоящие блага на будущие блага. На эти действия их подвигла ставка процента, которую предлагали банки и которую наши капиталисты посчитали достаточной для того, чтобы отказаться от текущего потребления в пользу будущих благ.

Структура производства

Как мы уже говорили, объективистские экономические теории не замечают того, что суть экономики составляет человеческая деятельность, которая всегда состоит из субъективных этапов и происходит во времени. В сугубо экономической проблематике это приводит к игнорированию того факта, что любое производство (в самом широком смысле этого слова) всегда включает в себя множество стадий. Причем эти стадии в большинстве случаев не ограничиваются непосредственным производством предмета. К примеру, мы видим, как автомобили сходят с конвейера чуть ли не каждую минуту. Но производство автомобиля включает в себя огромное число стадий и занимает несколько лет, начиная с момента проектирования.

Пониманию этого обстоятельства также мешает и разделение труда. Временные сроки и последовательность стадий была бы более наглядной, если бы предмет от начала и до конца изготавливал один человек. К счастью, этого давно не происходит, но суть процесса от этого не меняется. Множество людей сегодня трудятся над предметами и услугами, которые станут доступны только через некоторое время. Сегодня проектируются автомобили, которые можно будет купить только через несколько лет. Временная структура производства как набора последующих стадий существует, но не является очевидной в силу восприятия времени.

Отметим также, что рынок, деньги и собственность позволяют предпринимателю не задумываться о функционировании всей производственной структуры. Ему вполне достаточно развивать тот бизнес, которым он непосредственно занимается. Рынок, деньги и собственность сами вставят его в структуры самых разных производств, о существовании которых он может и не знать.

С другой стороны, предприниматели, как правило, инвестируют в области, находящиеся в непосредственной близи к их деятельности. Производитель мороженого будет заинтересован в производстве сухого молока и т. д.

Рыночная экономика и разделение труда приводят к тому, что одни и те же товары могут применяться на разных стадиях разных производств и одновременно быть потребительскими товарами. Таким образом, нетрудно догадаться, что структура производства общества - крайне запутанное, многогранное и постоянно изменяющееся явление.

Понимание «изменчивости и многогранности» позволяет легче осознать тот факт, что чем длиннее структура данного производства, то есть чем больше в ней используется капитальных благ, тем более ценные продукты мы получаем в конце.

Действительно, с появлением капитального блага в виде палки производственная структура Робинзона удлинилась, так как она теперь включает в себя и время, затраченное на сбережение ягод и время, затраченное на производство палки. Это позволяет Робинзону, как мы помним из предыдущего текста, достигать более значимых и ценных целей - например, заняться постройкой хижины. Отметим также, что производственная структура всегда удлиняется в сторону от потребительских благ.

Экономический рост и общественное богатство напрямую зависят от протяженности производственных структур. Чем они протяженнее, тем производительнее. Богатое общество отличается от бедного тем, что в нем, в силу предпринимательских усилий людей и прозрачности институтов (прежде всего, права и собственности) накоплено больше времени в виде капитальных благ.

В заключение отметим, что структура производства создается под действием того же закона временных предпочтений и ориентиром в этой деятельности является ставка процента, которая указывает предпринимателю, куда он должен направлять свои усилия.

Капитал

Вид и характер капитальных благ в значительной степени зависит от субъективных планов, которые строил человек, определяя свою будущую деятельность. В нашем примере вместо палки Робинзон мог бы заняться собиранием камней для сбивания кокосов. И камень, и палка - стадии производства пищи, по своей сути и то и другое - это капитальные блага, но по физическим свойствам - это совершенно разные предметы. Поэтому капитальные блага, используемые в одном производстве, бывает трудно приспособить к другому.

Однако в обществе существуют специальные институты, прежде всего - право и собственность, которые облегчают приспособление капитальных благ к потребностям конкретного производства. Капитальные блага продаются и покупаются на рынке, что делает инвестирование достаточно мобильным.

Таким образом, капитал можно определить как рыночную ценность капитальных благ. Такое определение подразумевает постоянную необходимость принятия предпринимательских решений на рынке капитальных благ. Обычное определение капитала видит его только как некий самовосполняющийся и пассивный «фонд».

Обман ВНП

Традиционная экономика в большинстве случаев игнорирует производственные структуры. Во многом этому способствует и система «национальных счетов» - методика расчета валового национального продукт (ВНП). ВНП является важным политэкономическим ориентиром, показателями которого в оценках экономических успехов общества оперируют экономисты, политики и журналисты.

Ошибка ВНП состоит в том, что он учитывает только конечное потребление, в то время как за тот же самый период в обществе производится куда большее количество благ. Промежуточные стадии производства, которые производят предметы, не являющиеся конечными продуктами потребления либо находящиеся на незавершенной стадии, не учитываются ВНП. Общество производит огромное количество продуктов, которые необходимы только в данной структуре производства. Это разнообразные полуфабрикаты, специфические капитальные блага (станки и оборудование «узкого профиля») и т. д. Расходы на эту деятельность ВНП игнорирует.

Объяснение обычно состоит в том, что это делается для избежания двойного счета, то есть тех случаев, когда товар является потребительским благом и может быть использован как промежуточное благо.

Однако существуют способы подсчета расходов общества за период времени, которые дают совершенно другую картину, чем ВНП. Это методики расчета «валового национального выпуска» - ВНВ, которые достаточно сложны и затратны. Уэрта де Сото приводит результаты исследования Марка Скоузена для США (данные 1982 года). «Во-первых, ВНВ для США почти в два раза выше ВНП, что указывает на степень, в которой показатель ВНП занижает совокупные расходы в экономике. Во-вторых, потребление составляет лишь 34% ВНП, т. е. значительно меньше цифр, вытекающих из ВВП (66%). В-третьих, предпринимательские расходы, в том числе и промежуточные затраты - самый большой сектор экономики, на 56% больше промышленности потребительских товаров. Показатель же ВНП предполагает, что индустрия капитальных благ составляет всего 14%».

Неудивительно, что экономисты, политики и журналисты имеют искаженные представления об экономике. Коль скоро считается (а использование показателя ВНП дает именно такой результат), что основную часть расходов составляет потребление (в нашем примере - 66%), то лучшим способом ускорить развитие экономики считается поощрение потребления, а не инвестиций. На полях замечу, что здесь имеется в виду совсем не то, что обычно понимают под «инвестициями» у нас.

Для нашей темы иллюстрация ошибочности ВНП важна для того, чтобы сформулировать следующее: расходы на промежуточные блага за некоторый период времени всегда больше расходов на потребительские товары и услуги за тот же период. Этот вывод иллюстрирует наличие у производства стадий (выражаемых, в данном случае, в денежном эквиваленте) и будет очень важен тогда, когда мы будем рассматривать механику кризиса.

Фото: http://www.rlsview.net/tag/piraty/

Матеріал створено за підтримки Міжнародного фонду «Відродження».